根据该文件，信贷机构必须在每次指

[tanjimaju200]

俄罗斯中央银行在联邦监管法律法规草案门户网站上发布了一份指令草案，“关于信贷机构（包括参与数字卢布平台的信贷机构）根据《关于打击犯罪所得合法化（洗钱）和资助恐怖主义》联邦法第 7、7.5 和 7.11 条向授权机构提交信息和数据的程序”。

定检查结束后不迟于三个工作日向 Rosfinmonitoring 发送 FES，其中包含根据联邦法律第 115-FZ 号第 7 条第 1 款第 7 项进行的检查结果信息和（或）根据联邦法律第 115-FZ 号第 75 条第 3 款进行的检查结果信息。关于信贷机构分支机构和代表处所在州阻碍实施本法的事实的信息——自发现相关事实之日起五个工作日内。

如果获得通过，该文件将于 拉脱维亚 whatsapp 数据 2025年6月1日生效，而包含与数字卢布交易相关的信息和数据的单独条款将稍后生效——2025年7月1日。

央行新闻处代表没有回应 ComNews 记者的请求。

FES 必须包含根据联邦法律第 115-FZ 号条款必须提供的数据。该信息可能涉及现金、数字卢布或其他财产的交易。该消息还必须包含有关一次性交易或一组交易的信息和/或与执行任何交易相关的客户端操作。此外，电文还必须注明冻结（阻断）该组织或个人资金或其他财产所采取的措施。

信贷机构还必须提供检查结果信息，以确定其客户中是否有组织和个人已经采取或应采取冻结（冻结）资金或其他财产的措施。

俄罗斯外贸银行新闻处代表指出，该指令扩大了已在非现金卢布（包括数字卢布）方面运营的信贷机构的义务。他强调，该银行按照法律要求向俄罗斯金融监控局发送有关可疑交易的信息。

Freedom Finance Global 首席分析师 Natalia Milchakova 认为，央行的这一指令是有用的：“这很重要，至少因为如果欺诈者试图对数字卢布用户实施任何非法行为，它不会将所有责任全部推给俄罗斯联邦中央银行。最终，数字卢布交易将部分通过商业银行进行，例如，当数字卢布的用户将其兑换成法定货币（普通货币）或反之亦然时。这意味着银行也必须保证此类交易的安全。”

娜塔莉亚·米尔恰科娃 (Natalia Milchakova) 指出，银行需要监控与数字卢布用户相关的可疑交易，因为肯定会有欺诈者试图赢得拥有数字卢布的公民的信任，并开始说服他们开立数字卢布存款，尽管项目条款中尚未规定这一点：“当然，重要的是不要做得过火，也就是说，银行不会阻止任何在将数字卢布兑换成另一家银行的普通卢布后转移数字卢布的操作。监管机构很可能会接受这一指示。然而，对于银行来说，它的实施可能会导致成本增加，至少会增加安全和网络安全服务人员的成本，以及相关软件产品的成本，可能还需要将人工智能引入可以帮助识别可疑交易的程序中。”